IG券商评价:IG外汇平台安全性分析、平台特色、费用比较、优缺点完整介绍

IG是全球最大、最可靠的外汇交易商之一。由于历史悠久、规模较大、商品丰富多元,经常被投资客提及资金是否安全、交易手续费如何等。

本篇文章将重点介绍IG.com(以下称IG券商)的监管牌照、安全性、出入金管道、交易成本、使用体验等,以便大家在开户前能深入了解IG平台。

IG券商评价

文章目录

一.IG券商介绍(IG Group概要)

成立时间:

1974年

集团总部:

英国伦敦

支援语言:

繁体/简体中文,英文

监管牌照:

FCA,CFTC/NFA,ASIC,CIMA,CRFIN

官方网址:

www.ig.com

IG Group(IG集团)是成立于1974年的英国上市公司,富时250成分股(股票代码IGG)。据WIKI显示,2022年,IG集团员工数有2,602人,营收超过8亿英镑,是全球规模最大的外汇交易商之一。
IG透过旗下分布在世界各国的17间子公司(包含美国、欧洲、澳洲、日本、百慕达等地区),为全球超过30万客服提供外汇、差价合约等17000+种金融衍生品交易服务,在全球有非常高的信誉度和知名度。

券商详细

交易工具平台 IG自有平台(网页、手机APP) | MT4平台(PC、手机APP)
商品种类 外汇、贵金属(黄金/白银等)、大宗商品(原油/农产品等)、指数、债券、股票CFD、加密货币、牛熊期权、外汇选择权(多达17000+种商品)
最大杆杠(台湾/香港) 外汇1:200;黄金1:200;原油1:66;股指1:100;股票1:20;加密货币1:10
点差类型 浮动点差:欧美0.6,黄金2.0,原油3.0
服务国家 包括台湾/香港/马来西亚地区在内的全球180多个国家地区
出入金方法 信用卡(Visa,MasterCard)最少300美金;借记卡Debit Card(金融卡);国际电汇
中文客服 有,台湾免费电话(080-909-9102)香港境内免费电话(800 962 555)

※香港用户可使用的最大杠杆倍数为200。杠杆比例根据签约的IG子公司而定(各国金融法规不同)。

二.IG券商安全吗?全球公司、监管牌照、资金安全分析

海外投资中,大家最担心的是资金的安全性。要检视外汇平台是否安全,可以确认该券商是否有取得金融机构所核发的监管牌照。

外汇交易商取得监管牌照的质量和数量,是判断平台资金安全的重要参考指标之一。当然,最重要的还是要看你开户,签约在哪个监管之下。

1.IG在全球的子公司及对应的监管牌照

目前IG集团在全球拥有17间子公司,每间子公司都依据当地监管要求,注册了法律实体,并取得了监管牌照。

IG在全球的子公司和对应的监管牌照如下:

国家 IG集团成员公司 所属司法管辖区监管机构 投资保护额度 资金隔离
英国 IG Markets LtdIG Index Ltd 英国金融行为监管局(FCA) 5万英镑
瑞士 IG Bank S.A. 瑞士金融市场监督管理局(FINMA) 10万瑞郎
欧洲※ IG Europe GmbH 德国联邦金融监管局(BaFin) 2万欧元
美国 IG US LLC 美国商品期货委员会(CFTC)
美国全国期货协会(NFA)
日本 IG证券株式会社 日本金融厅(JFSA)
澳大利亚 IG Markets Ltd, Australia 澳大利亚证券投资委员会(ASIC)
新加坡 IG Asia Pte Ltd 新加坡金融监管局(MAS)
纽西兰 IG Markets Ltd, Australia 纽西兰金融市场监管局(FMA)
南非 IG Markets South Africa Limited 南非金融服务委员会(FSB)
阿联酋 IG Limited 杜拜金融服务管理局(FSCA)
百慕达 IG International Limited 百慕达金融管理局(BMA)

欧洲※指的是除英国和瑞士之外国家地区

投资保护额度:虽然欧洲之外的监管机构(包括美国、澳洲和日本等)没有投资补偿计划,但只要IG和客户的资金是隔离存放,投资者的资金就是安全的!

2.香港人在IG开户受哪里监管?

香港用户开户在百慕达(BMA)监管的IG International Limited公司名下(注册号为54814),杠杆最大可以开到200倍。

虽然BMA不提供投资保护额度,但根据BMA的监管要求,像IG这样投资公司必须将客户资金和资产与自有资金隔离存放(银行隔离托管账户中)。即便IG清盘,客户资金可完全分隔并受到保护,不受IG债权人追索。

以下为笔者查到的IG International Limited的BMA牌照,由百慕达金融管理局授权经营投资业务和数位资产业务。

IG券商牌照

3.IG作为上市公司,财务透明

IG一大优势是作为上市公司,实力雄厚、财务透明。 IG Group早在2005年就在伦敦证券交易所上市,这意味着任何投资人都可以在公开的资讯上查到IG上市以来所有年度的财务报告。

可参考IG Group官网,查看IG集团发布的2022年度财报业绩。也可以透过Google随时查询IG的股价,因为财报业绩会反映到股票价格上。

ig股票市值

IG自成1974年立以来,已经稳定运营48年,在业界具有极高的知名度和信誉度。

笔者使用IG平台(IG日本公司)超过5年,出金超过5万美金,没有遇到过任何不能出金等问题。网路上,也很少有看到关于IG的负面新闻。所以,我认为IG是一间可信赖,且资金安全的外汇交易商。

三.IG券商的交易商品和交易成本(手续费・点差)介绍

IG券商平台最大的特色是丰富多元的商品种类、极具竞争力的点差(交易成本)和充足的流动性市场。

1.IG的交易商品介绍和杠杆比例

IG提供的交易商品涵盖:外汇、贵金属(黄金/白银等)、大宗商品(原油/农产品等)、指数、债券、股票CFD、加密货币、牛熊期权、外汇选择权(多达19000+种商品),可谓相当丰富!

从交易产品的丰富性来看,IG的优势尤为明显。和其他券商的交易标的比较如下:

投资标的 IG OANDA 嘉盛(forex.com)
可交易标的数量 19000+ 150+ 3500+
外汇货币对 105 71 87
商品(黄金,原油)CFD
股票指数CFD
股票个股CFD(美股,港股等)
加密货币CFD(比特币,以太币)
债券
期权(选择权)

1)外汇:IG提供105种以上的主要及次要货币兑交易,是提供货币对最多的外汇平台之一。

以欧元/美元为例,最低点差为0.6(点),平均点差约为0.82。 DMA模式的点差仅为0.165(需要另外支付佣金)。

IG对于符合「大额交易」的投资人,每月根据交易量会给与相应的「现金回赠」。以外汇为例,月间交易量超过2500万美元(约250手),可以获得每手约0.5美元的返现。

对刚在IG平台开户的新客户,4周内的交易港股/美股,会给与50%相当的手续费优惠。

对于开户在IG International的客户(香港),主要外汇货币对的最大杠杆可开到200倍,次要货币对最大杠杆为67倍。

2)指数:提供80+个主要股票市场的指数交易,包含美国三大股指(华尔街指数、S&P500、纳斯达克100),香港恒生指数,中国A50,香港指数等大盘股指。

IG股指不但丰富,而且相对其他券商IG提供的每周可交易时间比其他类似券商更多。 IG股指每周可交易时间为158个小时,有更多的交易机会,杠杆高达1:100。

IG券商指数交易

3)股票:IG提供超过13000种热门股票CFD,客户可在盘前盘后建仓交易逾90只主要美股。 IG的股票交易杠杆可开到20倍。

参考:美股交易时间(开盘/收盘)和盘前盘后交易介绍

4)大宗商品、能源:IG提供超过35种大宗商品交易,包含黄金、白银、石油、天然气、农产品(小麦和糖)等商品。

大宗商品的交易方式有现货、期货、期权合约。黄金的杠杆可开到200倍,原油最大66倍。对于俄乌战争初期的商品、能源价格暴涨期间,IG也有提高保证金比例或限制部分产品的交易。

5)加密货币:IG提供11种最热门的加密货币CFD(比特币、以太币等)和加密货币指数,可以做多或做空,每周七天均可入市交易不打烊。加密货币交易的最大杠杆为5倍。

在IG交易的是加密货币的差价合约,你并不实际持有加密货币。但可以利用买张/买跌的订单来做多或做空加密货币。

优点是IG是受监管的券商,和加密货币交易所相比,更能保障资金安全。由于不涉及加密货币的实物交易,操作简单,也没有被盗的风险!

6)债券:提供包括日本、德国、美国的10种公债,杠杆可开到5倍。日债和美债的交易貌似比较受欢迎。

7)期权(选择权):IG是位数不多提供选择权的外汇交易商,有每日、每周、每月以及每季度期权(选择权)等商品选项。

选择权具有风险固定、无隔夜利息等优势。可作为对冲工具来使用。

另外,IG还有一个特色是可以交易周末市场,包含外汇、全球指数、数字加密货币等,可发掘独家机遇。

2.IG的交易成本如何?(IG和各大券商点差比较)

IG平台的交易成本到底是什么水平呢?我们对全球三大外汇交易商的主要交易商品点差做了对比。

从点差费用来看,IG明显比OANDA和嘉盛更有竞争力,特别是外汇和原油的优势明显,隔夜利息的收费也比较合理! IG比后两者能节省30%~40%的交易成本

点差/杠杆/交易平台 IG OANDA 嘉盛(forex.com)
澳元/美元平均点差(标准账户) 0.82 1.2 1.4
欧元/美元平均点差(标准账户) 0.85 1.1 1.5
美元/日元平均点差(标准账户) 0.94 1.4 1.7
WTI原油平均点差(标准账户) 2.55 3.5 4.0
黄金XAU/USD(标准账户) 3.5 2.95 4.5

※数据来源:各大券商官方网站(数采集日香港时间2023.02.08)

四.IG券商的交易平台和交易模式

IG的交易平台主要分为两大类:基础交易平台和专业交易平台,专业平台有各自的优缺点。

如果你不懂,选基础交易平台就可以,而且开户后默认网页版交易平台。

IG的交易平台该如何选?

1)基础交易平台:网页版和手机APP。如果你不使用EA自动交易,对于一般投资人来说,网页平台和APP已足够用。

使用网页版平台,可以管理账户、下单交易、设置挂单、使用常用分析指标、出入金等。 IG还提供一些新闻推送、经济日历和信号等。

IG交易平台

2)专业交易平台:ProRealTime、MT4、L2 Dealer

专业交易平台属于第三方平台,适合EA自动交易、策略交易和资深的外汇、股票交易者。三款专业交易平台各有特色,比较如下:

专业交易平台 ProRealTime MT4 L2 Dealer
适用对象 技术型图表用户 外汇交易 资深股票交易者
平台费用 每月40美元(每月交易4次可免费使用) 免费 免费
交易费用 股票数据需每月付费 股票数据和2级价格需每月付费
可交易市场 所有市场(除DMA和快速市场) 外汇、指数、大宗商品、加密货币等(不适合股票交易) 外汇和股票的DMA交易
自动交易
平台下载 基于网页 下载 下载

ProRealTime:是一款高级技术分析图表的软体,它现在已经全面融入IG交易平台。适合自动化交易的经验丰富交易者使用,缺点是中文不完善,且需要支付固定费用。

MetaTrader 4:是最知名的专业外汇交易平台之一,大部分EA都建立在MT4之上,可谓相当成熟的交易工具。缺点是,不适合股票交易。

L2 Dealer:是IG的直接市场准入(DMA)平台,投资人能够直接通过交易所的「订单簿」来交易股票或外汇差价合约,主要被用作交易「股票DMA」和「外汇DMA」。该平台适合量化交易的专业投资人,不推荐新人使用。

IG的外汇交易模式

IG的外汇交易模式分为OTC(场外交易)和DMA(外汇直接接入)两种模式。

大部分的一般投资人用的都是OTC(场外交易),而DMA模式主要面向机构投资人。

  • 直接市场接入 (DMA) 是什么?
  • 直接市场接入 (DMA) 是指投资人的订单直接进入外汇市场,无需透过中间人。传统上,外汇交易都是透过外汇券商进行交易,这些券商会向交易所与造市商询价,然后再向客户报价。
  • DMA模式的优势有哪些?
  • DMA显示某市场提供的最佳买入价格和卖出价格,以及订单簿上更多买方和卖方的价格。
  • 通过DMA模式,您将连接到主要银行和流动性供应商的流动性池,并以IG的名义直接在它们的订单簿上执行您的外汇订单。但由于其复杂性,DMA通常只建议高级交易者使用。
交易模式 OTC(场外交易) DMA(外汇直接接入)
适用对象 一般用户 量化交易、机构投资者
交易模式 场内交易 直接进入市场
交易费用 点差 IG仅收佣金
优缺点 不能看到市场订单 能看到市场订单

另外,IG平台还提供大额交易现金回馈,包含外汇、指数、大宗商品和股票等品种,交易量越大,返现越高。但外汇DMA交易不含在现金回馈范围内。

但这种现金返还对交易量有很高的要求。以外汇为例,最低条件是要超过250手,每10手能返还5美金。

五.IG券商开户、出入金、费用介绍

根据所辖监管地区,IG开户要求及流程会略有不同。香港用户仅提供『身份证明』资料即可完成开户。

首先进入IG国际站:www.ig.com,选择「开设真实账户」,按照提示填写资料即可。

IG开户流程为:基本注册➡填写个人资料➡财务细节➡相关经验➡等待审核。注册成功后会收到IG寄来的⼀封Email。

参考:IG外汇交易平台开户教学

IG入金

IG提供的入金方式主要有以下三种方式,其中信用卡、金融卡入金可以马上入账。缺点是,信用卡入金,会被卡发行公司扣手续费。

信用卡入金前,需要先在IG账户中登录信用卡资讯。电汇适合大额入金,注意收款人名义为IG的公司名义。

入金方式 入金额度 到账时间 手续费
信用卡 最低300美元 即时到帐 Visa:1%
MasterCard:0.5%(信用卡公司收取)
Debit(金融卡) 最低300美元 即时到帐 免费
银行电汇 无最小入金要求 1~3个工作日 IG不收手续费,银行会收
港元转数快 无最小入金要求 1~3个工作日 免费

IG出金

IG的出金方式主要是信用卡退刷和电汇。只有电汇IG才会收取15英镑的手续费,其他都不收取。另外中转银行也可能会收取部分费用。

第一次电汇出金,IG为了遵循反洗钱协议,需要提供你的收款银行账单,要求发行期在3个月内,有你的名字、流水和地址。

出金方式 出金额度 到账时间 手续费
信用卡/金融卡 最低150,最高25000美元 3~5天 免费
银行电汇 最低150美元,无最高限制 3~5天 免费

IG平台的费用

再看看IG的其他费用,隔夜利息、账户闲置费,几乎所有的外汇平台都会收取这些费用。另外,使用IG的付费软体平台,也需要支付费用。

1.隔夜利息:

对于外汇保证金交易,只要持仓过夜,就会产生「隔夜利息」。无论你使用哪个外汇平台,都会有隔夜费。

隔夜费有「正/负」之分,根据你买卖货币对不同,你需要「支付」或者「获得」隔夜利息。

周三持仓,会产生三倍利息,需要额别留意。如果不持仓过夜,就不会产生这个费用。

参考:什么是隔夜利息?外汇隔夜利息怎么算?它对交易成本影响有多大?

2.闲置费:

大多数外汇交易商对超过1年未使用的账户,都会收取闲置费用。一般在20~50美元不等。

IG对对于超过2年没有易活动的帐户收取18美金的月费。如果帐户内已经没有余额可以扣款,IG则会关闭该帐户。

4.IG的中文客服

联系IG客服有三种方法,中文客服都在澳大利亚墨尔本子公司办公室。

  • 线上客服:线上咨询可以及时解决问题
  • 拨打热线:+61(3)9860 1776/香港客户专线(080-066-8025)
  • 电子邮件询问:helpdesk.cn@ig.com

六.IG券商优点/缺点分析(总结)

综合以上分析,本站总结了IG外汇平台的优点和缺点表现如下:

✅IG券商优点: ❌IG券商缺点:
●信誉度高,牌照齐全,资金安全
●交易成本低,流动性强
●商品种类繁多,多种专业交易平台
●杠杆最大仅200倍
●长期闲置账户收取管理费
●开户审查严格,只有合格客户才能成功开户

总结来说,IG是全球最大、最可靠的外汇交易商之一。不但资金安全,在交易成本(点差)和商品种类方面,都极具竞争力。教学指南、财经新闻等投资情报方面的服务也非常丰富。

唯一的缺点是对香港用户的杠杆只能开到200倍数,保证金比率要求偏高,可能不太适合投资金额在1000美金之内的小资族。

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